Differenz zwischen Arbeitnehmervorsorgefonds und öffentlichem Vorsorgefonds

Mitarbeitervorsorgefonds vs Öffentlicher Vorsorgefonds

Vorsorgefonds in Indien sind dafür gedacht, Einzelpersonen eine Art von Ersparnissen zu bieten. Der EPF oder der Employees Provident Fund und der PPF oder der Public Provident Fund sind zwei solche Vorsorgefonds, die in Indien weitgehend akzeptiert werden. Wenn es um den Arbeitnehmervorsorgefonds geht, ist es für Angestellte gedacht. Auf der anderen Seite ist Public Provident Fund für jede Person wie Arbeitslose, Angestellte, Hausfrauen und Kinder gedacht. Im Vergleich zum Employees Provident Fund kann jede natürliche Person Konten des Öffentlichen Vorsorgefonds bei verstaatlichten Banken oder Postämtern eröffnen. Aber eine Person hat nur dann Anspruch auf den Arbeitnehmervorsorgefonds, wenn er arbeitet. Nun vergleicht der Employees Provident Fund die Renditen und gibt einen erhöhten Zinssatz aus. Wenn der Employees Provident Fund eine Person von 8. 5 Prozent erhält, gibt der Public Provident Fund nur acht Prozent Zinsen. Bei der Aufnahme von Krediten kann eine Person Kredite aus dem Employees Provident Fund aufnehmen, wenn sie heiraten oder ein Haus bauen, nachdem sie Dokumente erstellt haben. Eine Person, die in den Öffentlichen Vorsorgefonds aufgenommen wurde, kann ab dem sechsten Jahr Kredite bis zu 50 Prozent des Betrags des vierten Jahres aufnehmen. Der Employees Provident Fund kann geschlossen werden, wenn ein Arbeitgeber seinen Arbeitsplatz wechselt. Ein Arbeitgeber kann sogar sein Mitarbeitervorsorgekonto auf das neue Unternehmen übertragen, dem er beitritt, und es bis zu seiner Pensionierung fortsetzen. Im Gegenteil, die Laufzeit des Öffentlichen Vorsorgefonds beträgt 15 Jahre. Die Frist kann um weitere fünf Jahre verlängert werden, die nach Wunsch verlängert werden kann. Wenn der Employee Provident Fund gut ist, wenn man sich die Beitragsseite ansieht, ist der öffentliche Vorsorgefonds von der Beitragsseite her nicht gut. Zusammenfassung

  1. Employees Provident Fund ist für alle Angestellten gedacht. Auf der anderen Seite ist Public Provident Fund für jede Person wie Arbeitslose, Angestellte, Hausfrauen und Kinder gedacht.
  2. Der Employees Provident Fund gibt im Vergleich zum Public Provident Fund einen höheren Zinssatz aus.
  3. Im Falle der Aufnahme von Krediten kann eine Person im Falle einer Heirat oder des Baus eines Hauses nach Vorlage von Dokumenten Kredite vom Employees Provident Fund aufnehmen. Eine Person, die in den Öffentlichen Vorsorgefonds aufgenommen wurde, kann ab dem sechsten Jahr Kredite bis zu 50 Prozent des Betrags des vierten Jahres aufnehmen.
  4. Wenn der Employee Provident Fund gut ist, wenn man sich die Beitragsseite ansieht, ist der öffentliche Vorsorgefonds von der Beitragsseite her nicht gut.