Differenz zwischen 'EE' und 'I' Bonds

'EE' gegen 'I' Bonds

Dem Anleger stehen über das Treasury viele Anlagealternativen zur Verfügung, darunter die Serie I-Anleihen und die relativ bekannteren EE-Anleihen . In Zeiten von Unvorhersehbarkeit und Unsicherheit der Aktienmärkte sehen viele Anleger nach sicheren und konservativeren Alternativen für ihre Anlagen. Änderungen der Zinssätze spiegeln sich häufig in den Renditen der meisten Anleihen wider, da die Renditen üblicherweise einer hohen Volatilität unterliegen.

"I" -Anleihen wurden 1998 vom Finanzministerium ausgegeben. In vielerlei Hinsicht sind "I" -Bonds den besser bekannten "EE" -Bindungen sehr ähnlich, aber es gibt signifikante Unterschiede zwischen den beiden.

Papier-EE-Anleihen werden vom Bund zu einem Abschlag von 50% ihres Nennwerts ausgegeben und in Stückelungen von 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 und 10000 Dollar ausgegeben. Zum Nennwert kann ein Kunde im Allgemeinen bis zu 60.000 $ pro Kalenderjahr auf Papier EE-Anleihen ausgeben. Elektronische EE-Anleihen wurden im Mai 2003 eingeführt und werden nicht mit einem Abschlag ausgegeben, sondern nur zum Nennwert ausgegeben. Ein Kunde kann in einem Kalenderjahr bis zu 30.000 Dollar für elektronische EE-Anleihen ausgeben. Ein Zinssatz, der durch Berechnung von 90% des Halbjahresdurchschnitts von fünfjährigen Schatzpapieren bestimmt wird, wird zweimal jährlich auf die Anleihen angewandt, was zu einem unterschiedlichen Zinssatz über die Laufzeit der Anleihen führt. Obwohl aufgelaufene Zinsen monatlich dem Anleihebetrag hinzugefügt werden, erfolgt die tatsächliche Aufrechnung zweimal jährlich. Neue Zinssätze werden vom Finanzministerium am 1. Mai und 1. November angekündigt, und sobald dies geschieht, gilt dies für alle ausgegebenen Anleihen während der nächsten sechsmonatigen Halteperiode.

'I'-Anleihen werden vom Bund in denselben Stückelungen wie EE-Anleihen ausgegeben, aber im Gegensatz zu EE-Anleihen werden I-Anleihen zum Nennwert ausgegeben. Ein Kunde kann bis zu 60.000 Dollar pro Kalenderjahr kaufen, das sind 30.000 in Papier und 30.000 in elektronischer Form. Der Zinssatz für die I-Anleihe ist eine Kombination aus einem festen und einem variablen Zinssatz. Der feste Zinssatz wird vom Bund am 1. Mai und 1. November festgelegt und gilt für alle Anleihen, die innerhalb des Sechsmonatszeitraums ausgegeben werden. Bei einer bestimmten Anleihe wird der anfängliche feste Zinssatz nicht variieren, sondern gilt für das gesamte Leben der Anleihe. Der variable Zinssatz wird vom Staat unter Verwendung des Verbraucherpreisindex für alle städtischen Verbraucher (CPI-U) festgelegt und gilt für jede halbjährliche Zinsperiode.

Zusammenfassung
1. EE-Anleihen werden zu einem Abschlag (50%) ihres Nennwerts ausgegeben, während I-Anleihen zum Nennwert angeboten werden.
2. EE-Anleihen haben nur einen unterschiedlichen Zinssatz, während I-Anleihen sowohl feste als auch unterschiedliche Zinssätze haben.