Unterschied zwischen Factoring und Rechnungsrabatt | Rechnungsrabatt vs. Factoring

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Factoring- und Rechnungsdiskontierung sind Methoden, mit denen Verkäufer von Waren und Dienstleistungen ihre Rechnungen und Forderungen über Banken und Finanzinstitute abwickeln, die Factoring- und Rechnungsrabattdienste anbieten. Factoring- und Rechnungsdiscounting bieten Unternehmen einen Weg, ihr gebundenes Kapital wiederzugewinnen und den Cashflow zu verbessern. Dieser Artikel bietet eine klare Erklärung für jede Art von Rechnungsfinanzierung und hebt die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen Factoring und Rechnungsrabatt hervor.

Was ist Factoring?

Factoring ist eine Art von Rechnungsfinanzierung, bei der Forderungen und unbezahlte Rechnungen durch die Einschaltung eines Dritten erstattet werden. In der Factoring-Definition heißt es, dass Factoring eine Finanztransaktion ist, in der Unternehmen ihre Forderungen und unbezahlten Rechnungen an Dritte wie Banken und Finanzinstitute verkaufen, die als Faktoren zu einem ermäßigten Satz bekannt sind. Durch Factoring-Rechnungen können Unternehmen ihre Forderungen schnell und effizient zurückgewinnen, da sie nicht auf ihre Kunden warten müssen, um die angebotenen Waren und Dienstleistungen zu bezahlen. Bei der Fakturierung von Forderungen übernimmt die dritte Partei, in der Regel eine Bank oder ein Finanzinstitut, die Kontrolle über den Inkasso des Unternehmens, indem sie das Verkaufsbuch aufrechterhält und die Kunden direkt kontaktiert, um ihre fälligen Zahlungen zu leisten. In Factoring-Rechnungen wissen die Kunden des Unternehmens, dass der Inkasso an einen Dritten übergeben wurde, da der Kunde direkt Zahlungen an den Factor tätigt. Das Debt Factoring ist eine Art Factoring, bei dem der Factor dem Unternehmen ein Darlehen gegen die dem Factor übergebenen Forderungen und unbezahlten Rechnungen anbietet.

Was ist Rechnungsrabatt?

Rechnungsrabattierung in einer anderen Art von Rechnungsfinanzierung. Rechnungsdiskontierung ist eine Form der kurzfristigen Finanzierung, bei der ein Unternehmen Kredite auf seine nicht bezahlten Rechnungen und Forderungen erhalten kann. Das Finanzinstitut oder der Drittanbieter, der eine Rechnungsrabatte anbietet, erhebt eine Gebühr für die Dienstleistung, und die Darlehen werden zu einem vereinbarten Prozentsatz des gesamten Rechnungswerts geleistet. Wenn Kunden ihre Beiträge zahlen, gehen die Beträge direkt an das Drittinstitut. Das Unternehmen selbst unterhält sein Verkaufs-Ledger und ist für die Inkasso verantwortlich. Aus diesem Grund sind den Kunden des Unternehmens keine Beteiligung von Dritten an der Inkasso-Transaktion bekannt. Dies ermöglicht eine vertrauliche Rechnungsrabattierung und hilft dem Lieferanten, eine gesunde Kundenbeziehung aufrechtzuerhalten.Rechnungsdiskontierung ist auch eine Form von Aktivkrediten, bei denen das Finanzinstitut Geschäftskredite anbietet, die durch unbezahlte Rechnungen und Forderungen gesichert sind.

Worin unterscheiden sich Factoring und Rechnungsrabatt

Factoring und Rechnungsdiskontierung sind sowohl Rechnungsfinanzierungsmechanismen, die eine kurzfristige Finanzierung bieten. Trotz ihrer Ähnlichkeit gibt es eine Reihe von Unterschieden zwischen Factoring und Rechnungsdiskontierung. Kleinere Firmen verwenden normalerweise Rechnungsfaktoring, im Gegensatz zur Rechnungsrabattierung, die normalerweise von viel größeren Unternehmen verwendet wird. Bei der Fakturierung von Rechnungen werden das Verkaufsbuch, die Inkasso- und Bonitätsprüfungen durch das Drittbankinstitut durchgeführt, und die Kunden sind sich bewusst, dass die Firma die Dienste einer dritten Partei in Anspruch nimmt. Wie bei der Rechnungsrabattierung ist dies sehr vertraulich, da die Verkaufsbücher im Haus geführt werden und die Kunden keine Kenntnis von einer Drittbeteiligung haben.

Zusammenfassung:

Factoring vs. Rechnungsrabatt

• Factoring und Rechnungsdiskontierung sind sowohl Rechnungsfinanzierungsmechanismen, die eine kurzfristige Finanzierung bieten.

• Die Factoring-Definition: eine Finanztransaktion, bei der Unternehmen ihre Forderungen und unbezahlten Rechnungen an Dritte wie Banken und Finanzinstitute verkaufen, die als Faktoren zu einem ermäßigten Satz bekannt sind.

• Rechnungsdiskontierungsdefinition: Eine Form der kurzfristigen Finanzierung, bei der ein Unternehmen Kredite für seine unbezahlten Rechnungen und Forderungen erhalten kann.

• Rechnungsdiskontierung ist auch eine Form von Aktivkrediten, bei denen das Finanzinstitut Geschäftskredite anbietet, die durch unbezahlte Rechnungen und Forderungen gesichert sind.

• Beim Fakturieren von Rechnungen werden das Umsatzregister, die Inkasso- und Bonitätsprüfungen durch das Finanzinstitut des Drittanbieters durchgeführt, und die Kunden sind sich bewusst, dass das Unternehmen die Dienste eines Dritten nutzt.

• Wie bei der Rechnungsrabattierung ist dies sehr vertraulich, da die Verkaufsbücher im Haus gepflegt werden und die Kunden keine Kenntnis von einer Drittbeteiligung haben.

Weiterführende Literatur:

Unterschied zwischen Factoring- und Debitorenfinanzierung